Trabajos de investigación

URI permanente para esta comunidadhttps://hdl.handle.net/20.500.12640/4159

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2021 - 20233

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Tema: search.filters.subject.Regulación

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    ÍtemAcceso Abierto
    Control efectivo de la implementación de programas de cumplimiento en libre competencia a empresas sancionadas por INDECOPI
    (Universidad ESAN, 2023) Aguirre Gonzalez, Jose Arturo; Alzamora Flores, Miluska Rosario; Nuñez Amado, Milagros Solange; Ortiz Palao, Maria Gracia
    El presente trabajo de investigación explora los mecanismos que podrían aplicarse para corroborar que la implementación de los programas de prevención en libre competencia impuesto por el INDECOPI, como medida correctiva, a empresas infractoras, cumplan con la finalidad de que las empresas se regulen, eviten reincidencia en prácticas anticompetitivas y generen mayor transparencia en el mercado. En ese sentido, luego de haber revisado experiencias internacionales, así como casuística al respecto y habiendo realizado un análisis del contexto local peruano se han explorado tres mecanismos que se podrían utilizar para garantizar que las medidas ordenadas por INDECOPI se cumplan, estos son: (i) que INDECOPI continúe con la supervisión a través de informes con indicadores específicos de seguimiento, (ii) la creación de un registro público que permita publicitar si las empresas están cumpliendo o no con la implementación de sus programas de cumplimiento, y (iii) la implementación de la figura de un monitor externo a fin de validar que las empresas están implementando correctamente sus programas de cumplimiento. Los mecanismos planteados buscan alinear experiencias internacionales, experiencias nacionales y sobre todo la opinión de expertos en la materia en el Perú sobre las implicancias de implementar una
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    ÍtemAcceso Abierto
    Análisis de la regulación en materia de prevención del lavado de activos y de financiamiento del terrorismo de las casas de cambio
    (Universidad ESAN, 2022) Béjar Bedoya, Johanne Shirley; Huari Maximiliano, María del Rosario; Rivero Stagnaro, Joanna; Sánchez Sarmiento, Luis Miguel
    La investigación se realiza a fin de conocer cómo la ausencia de una regulación prudencial para las casas de cambio puede afectar a la regulación en materia de Prevención de Lavado de Activos y de Financiamiento del Terrorismo (PLAFT) y su cumplimiento. Primero se analiza el marco legal del Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, y su tratamiento dentro del Sistema PLAFT. Segundo, lo relacionado a las casas de cambio, marco normativo, procedimiento de registro, requisitos para operar, entre otros. Tercero, se realiza un benchmarking internacional con otros países de América Latina. Cuarto, se analiza la situación actual de la realidad peruana, evaluaciones realizadas por entidades nacionales e internacionales. Como producto de ello, se explica con detalle la importancia de una regulación especial para las casas de cambio. Quinto, para el desarrollo de la presente tesis se utilizó la metodología cualitativa, la cual se enmarca en el paradigma interpretativo; en ese sentido, se hizo uso de la entrevista a profundidad como técnica de investigación. Finalmente, se desarrollan las conclusiones y recomendaciones alcanzadas luego de la investigación materia de la presente tesis.
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    ÍtemAcceso Abierto
    Establishing regulatory sandboxes for FinTech companies in the European Union to foster the development of the FinTech Sector – an analysis
    (Universidad ESAN, 2021) Engelhardt, Linus
    This paper aims to find an answer to the question whether and to what extent the concept of a Regulatory Sandbox for FinTech companies should be applied at the supranational level of the European Union. In several steps the term "FinTech" will be narrowed down and its effects on the global financial sector analyzed. Afterwards, the three most common regulatory approaches are presented, whereby the Regulatory Sandbox is described in more detail using the sandbox of the Financial Conduct Authority from the United Kingdom as an example. Finally, the relevant regulatory authorities in the EU are discussed. The results make clear that the economic importance of FinTechs is increasing significantly. Considering the fact that FinTechs from Great Britain account for almost three quarters of the total market volume, it is still clear that the EU must become much more attractive in the face of the coming Brexit in order not to lose ground globally. One way to do so is to provide regulatory certainty. A regulatory sandbox is suitable for this purpose, as it reduces uncertainty for companies and makes them more attractive for investors. Regulators also benefit from receiving direct feedback on their regulatory framework and being able to adapt and develop it accordingly. It is proposed that in the run-up to a joint European sandbox, interested National States establish their own national sandboxes, whereby all of them should decide slightly differently on both the structure and the objectives. Based on the experiences of the National States, it is up to the competent authorities in the EU to prepare a supranational sandbox. When implementing the establishment of such sandbox, clear coordination and responsibility of the actors as well as the assumed demand and potential problems have to be considered carefully.